בוודאי.
כמו כל מתכנן פיננסי שפועל בתחום הפנסיוני, שהינו חלק משמעותי בתכנון הפיננסי, אני מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.

בנוסף, אני בוגר כלכלה וניהול עם התמחות במימון מטעם אוניברסיטת בן גוריון בבאר שבע.

ללא אותיות קטנות – כלום. שכר הטרחה שלי כמתכנן הפיננסי משולם ע"י החברות (בתי ההשקעות, חברות הביטוח או ההשקעות האלטרנטיביות) שבהם נבחר במהלך התהליך. הפגישה, תהליך הייעוץ כמו גם הליווי הינם ללא עלות מצידנו.

 הסידור הזה יוצר מצב של WIN-WIN וזהות אינטרסים בין המשקיע לבין המתכנן הפיננסי – ככל שיתרת הכספים שלנו תעלה, כך גם יעלה שכר הטרחה של המתכנן, באופן נקי ונטול אינטרסים נוספים.

בדיוק להיפך. בדומה ליועץ משכנתא שמצליח לקבל תנאים טובים יותר מהבנקים מאשר אלה שפונים ישירות, כך המתכנן הפיננסי דואג שנקבל מכל חברת השקעה את התנאים הטובים ביותר. לרוב, דמי הניהול שנוכל להשיג עבורך יהיו נמוכים יותר מאשר אם היית פונה לבד. 

איך זה מתאפשר? בית ההשקעות לא משתמש בכוח האדם שלו בכל התהליך (מקצועי ותפעולי) ובכך חוסך בעלויות. לכן שירות של מתכנן פיננסי לא רק שלא עולה לנו כסף, אלא גם חוסך לנו בעליות ניהול ההשקעות.

רואי החשבון מומחים בתחומם, אבל הם עוסקים בתחומים שגם אם לעיתים הם משיקים הם במהותם שונים.
תחומי האחריות שלהם הם דוחות שנתיים, הנהלת חשבונות, רווח והפסד ועוד'. הם אינם בקיאים בתיקוני המס, וודאי שלא בהשקעות אלטרנטיביות, ולא חיים את התחום כמו מתכנן פיננסי. לראייה, רבים מהם מלווים בעצמם ע"י מתכנן פיננסי.

כמו שנלך לרופא שיניים עם חור בשן ולא לרופא משפחה, כך נעדיף לפנות למתכנן פיננסי בתחום של הגדלת ההון, תכנון פיננסי וניהול השקעות.