ניר אביעד
שוק ההון • חסכונות • פנסיה
תכנון אישי, ליווי צמוד ובקרה
השקעות ושוק ההון
מסתכלים על כל המפה הפיננסית שלך ויוצרים עבורך אסטרטגיה פיננסית חכמה שתקדם אותך פיננסית בחכמה וביעילות.
חיסכון במס לבני 60 ומעלה
באמצעות מכשירי ההשקעות החכמים שלנו נוכל לחסוך לך הרבה מאוד מס, תוך יציבות וביטחון גבוהים באפיקי ההשקעה.
תכנון פרישה
בניית אסטרטגיה לניהול הכספים הפנסיוניים וליווי מקצועי בעת היציאה לפנסיה. הכל במקום אחד, בשרות אישי ובגובה העיניים.
אודות
נעים להכיר, ניר אביעד.
ב-20 השנים האחרונות אני מלווה מאות לקוחות גם בעולם ניהול החסכונות וההשקעות וגם בעולם התכנון הפנסיוני ותכנון הפרישה.
בעברי עבדתי כיועץ השקעות בכיר ומנהל תיקי השקעות בבתי השקעות ובחברות ביטוח מובילות ולמדתי היטב היטב את עולמות הפנסיה וההשקעות מתוך המערכות עצמן.
כיום במשרד בניהולי אנו עובדים עם 22 גופי ניהול שונים, וביניהם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות הגדולים בישראל.
אני מנצל את כל הידע והניסיון שצברתי בכובעים הקודמים שחבשתי כדי ללוות ולייצג את הלקוחות גם בבחירה ראשונית חכמה של אפיקי החיסכון הנכונים וגם בהמשך ביצוע מעקב ובקרה שוטפים אחר הכספים.
לשמחתי, אנשים מאוד אוהבים את העובדה שיש איש מקצוע אובייקטיבי מטעמם שמסייע להם בניהול השוטף שלהחסכונות השונים לאורך השנים.
השקעות ושוק ההון
כחלק מהשרות והליווי המקצועי הכולל במטרה להגדיל את החסכונות המשפחתיים אני מסייע בניהול חכם של מוצרי ההשקעה השונים בשוק ההון. בעברי הייתי מנהל תיקי השקעות בבתי השקעות מובילים והידע המקצועי והמעשי שצברתי בתחום מאפשר לי כיום לבנות עבור הלקוחות אסטרטגיה חכמה למיקסום רווחים ומיזעור סיכונים ועלויות במוצרי ההשקעה השונים.
תכנון פנסיוני - הגדלת הפנסיה העתידית
תכנון פרישה
שירותים נוספים
המלצות
ד"ר מאיר נעמן
אלי שמואליאן
"ניר פונה אליי מיוזמתו ואומר לי: המסלול הזה והזה קצת אכזב ולא מילא את הציפיות ומה דעתך שנעבור למסלול אחר?'. הוא אומר לי, אנחנו חושבים ביחד ומקבלים החלטה.
עד היום אני חייב לציין שכל ההמלצות שלו היו לטובה."
ד"ר יעקב הרציג
טובה מאורי
פרופ' אליהו פולק
רוני שפרלינג
חיה ואבי בשקין
"הוא עובד עם הרבה בתי השקעות ומכיר את היתרונות והחסרונות של כל בתי ההשקעות. הוא יודע איך לתת לי ערך ולהוזיל את דמי הניהול ואת העמלות.
חוץ מזה הוא "מענטש" וכיף להתנהל מולו."
בנימין מאור
אילנה שר שלום
פרופסור אלעאי אלון
שאלות ותשובות
למה אני צריך בכלל מתכנן פיננסי?
מאותה סיבה שאנחנו צריכים רופא שיניים, עורך דין או רואה חשבון -אנחנו נעזרים באנשי מקצוע בכל תחום בחיינו, כי לעולם לא נגיע לתוצאות טובות מספיק עבורינו אם לא ניעזר בהם. גם בתחום הפיננסים, אנחנו יכולים להתנהל בעצמנו, אבל התוצאות שנגיע אליהן עם מתכנן פיננסי מקצועי, יהיו מוצלחות לאין שיעור מאשר בלעדיו.
התחום הפיננסי הכי משפיע על איכות ורמת החיים, לכן זה התחום שהכי כדאי להיעזר באיש מקצוע. כל שיפור קטן בתיק ההשקעות, לאורך זמן מעלה את איכות חיינו. מעבר לכך, המתכנן הפיננסי יוצר קשר יזום בכל עת שהוא מוצא לנכון שניתן לשפר את ביצועי ההשקעות, וכן שולח דוחות עדכניים עם עדכונים.
האם וכיצד מתבצעת התקשורת עם המתכנן הפיננסי לאחר יישום ההמלצות הראשוניות?
מדוע שלא נפנה ישירות לחברות השונות?
האם מתכנן פיננסי חייב לאחוז ברישיון?
בוודאי.
כמו כל מתכנן פיננסי שפועל בתחום הפנסיוני, שהינו חלק משמעותי בתכנון הפיננסי, אני מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בנוסף, אני בוגר כלכלה וניהול עם התמחות במימון מטעם אוניברסיטת בן גוריון בבאר שבע.
כמה עולה לי כל התהליך?
ללא אותיות קטנות – כלום. שכר הטרחה שלי כמתכנן הפיננסי משולם ע"י החברות (בתי ההשקעות, חברות הביטוח או ההשקעות האלטרנטיביות) שבהם נבחר במהלך התהליך. הפגישה, תהליך הייעוץ כמו גם הליווי הינם ללא עלות מצידנו.
הסידור הזה יוצר מצב של WIN-WIN וזהות אינטרסים בין המשקיע לבין המתכנן הפיננסי – ככל שיתרת הכספים שלנו תעלה, כך גם יעלה שכר הטרחה של המתכנן, באופן נקי ונטול אינטרסים נוספים.