ניר אביעד
שוק ההון • חסכונות • פנסיה
תכנון אישי, ליווי צמוד ובקרה
השקעות ושוק ההון
מסתכלים על כל המפה הפיננסית שלך ויוצרים עבורך אסטרטגיה פיננסית חכמה שתקדם אותך פיננסית בחכמה וביעילות.
חיסכון במס לבני 60 ומעלה
באמצעות מכשירי ההשקעות החכמים שלנו נוכל לחסוך לך הרבה מאוד מס, תוך יציבות וביטחון גבוהים באפיקי ההשקעה.
תכנון פרישה
בניית אסטרטגיה לניהול הכספים הפנסיוניים וליווי מקצועי בעת היציאה לפנסיה. הכל במקום אחד, בשרות אישי ובגובה העיניים.
אודות
נעים להכיר, ניר אביעד.
ב-20 השנים האחרונות אני מלווה מאות לקוחות גם בעולם ניהול החסכונות וההשקעות וגם בעולם התכנון הפנסיוני ותכנון הפרישה.
בעברי עבדתי כיועץ השקעות בכיר ומנהל תיקי השקעות בבתי השקעות חברות ביטוח מובילות ולמדתי היטב היטב את עולמות הפנסיה וההשקעות מתוך המערכות עצמן.
כיום במשרד בניהולי אנו עובדים עם 22 גופי ניהול שונים, וביניהם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות הגדולים בישראל.
אני מנצל את כל הידע והניסיון שצברתי בכובעים הקודמים שחבשתי כדי ללוות ולייצג את הלקוחות גם בבחירה ראשונית חכמה של אפיקי החיסכון הנכונים וגם בהמשך ביצוע מעקב ובקרה שוטפים אחר הכספים.
לשמחתי, אנשים מאוד אוהבים את העובדה שיש איש מקצוע אובייקטיבי מטעמם שמסייע להם בניהול השוטף שלהחסכונות השונים לאורך השנים.
השירותים שלנו
השקעות ושוק ההון
כחלק מהשרות והליווי המקצועי הכולל במטרה להגדיל את החסכונות המשפחתיים אני מסייע בניהול חכם של מוצרי ההשקעה השונים בשוק ההון. בעברי הייתי מנהל תיקי השקעות בבתי השקעות מובילים והידע המקצועי והמעשי שצברתי בתחום מאפשר לי כיום לבנות עבור הלקוחות אסטרטגיה חכמה למיקסום רווחים ומיזעור סיכונים ועלויות במוצרי ההשקעה השונים.
תכנון פנסיוני - הגדלת הפנסיה העתידית
תכנון פרישה
שירותים נוספים
המלצות
שאלות ותשובות
בוודאי.
כמו כל מתכנן פיננסי שפועל בתחום הפנסיוני, שהינו חלק משמעותי בתכנון הפיננסי, אני מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בנוסף, אני בוגר כלכלה וניהול עם התמחות במימון מטעם אוניברסיטת בן גוריון בבאר שבע.
ללא אותיות קטנות – כלום. שכר הטרחה שלי כמתכנן הפיננסי משולם ע"י החברות (בתי ההשקעות, חברות הביטוח או ההשקעות האלטרנטיביות) שבהם נבחר במהלך התהליך. הפגישה, תהליך הייעוץ כמו גם הליווי הינם ללא עלות מצידנו.
הסידור הזה יוצר מצב של WIN-WIN וזהות אינטרסים בין המשקיע לבין המתכנן הפיננסי – ככל שיתרת הכספים שלנו תעלה, כך גם יעלה שכר הטרחה של המתכנן, באופן נקי ונטול אינטרסים נוספים.
בדיוק להיפך. בדומה ליועץ משכנתא שמצליח לקבל תנאים טובים יותר מהבנקים מאשר אלה שפונים ישירות, כך המתכנן הפיננסי דואג שנקבל מכל חברת השקעה את התנאים הטובים ביותר. לרוב, דמי הניהול שנוכל להשיג עבורך יהיו נמוכים יותר מאשר אם היית פונה לבד.
איך זה מתאפשר? בית ההשקעות לא משתמש בכוח האדם שלו בכל התהליך (מקצועי ותפעולי) ובכך חוסך בעלויות. לכן שירות של מתכנן פיננסי לא רק שלא עולה לנו כסף, אלא גם חוסך לנו בעליות ניהול ההשקעות.
רואי החשבון מומחים בתחומם, אבל הם עוסקים בתחומים שגם אם לעיתים הם משיקים הם במהותם שונים.
תחומי האחריות שלהם הם דוחות שנתיים, הנהלת חשבונות, רווח והפסד ועוד'. הם אינם בקיאים בתיקוני המס, וודאי שלא בהשקעות אלטרנטיביות, ולא חיים את התחום כמו מתכנן פיננסי. לראייה, רבים מהם מלווים בעצמם ע"י מתכנן פיננסי.
כמו שנלך לרופא שיניים עם חור בשן ולא לרופא משפחה, כך נעדיף לפנות למתכנן פיננסי בתחום של הגדלת ההון, תכנון פיננסי וניהול השקעות.